Finansinės funkcijos Microsoft Excel programoje

„Microsoft Excel“ suteikia daugybę funkcijų, leidžiančių susidoroti su matematinėmis, ekonominėmis, finansinėmis ir kitomis užduotimis. Programa yra viena iš pagrindinių įrankių, naudojamų mažose, vidutinėse ir didelėse organizacijose, skirta įvairių tipų buhalterinei apskaitai tvarkyti, skaičiavimams atlikti ir pan.. Žemiau apžvelgsime, kokios finansinės funkcijos yra paklausiausios Excel programoje.

Funkcijos įterpimas

Pirmiausia prisiminkime, kaip į lentelės langelį įterpti funkciją. Tai galite padaryti įvairiais būdais:

1. Pasirinkę norimą langelį, spustelėkite piktogramą „fx (įterpimo funkcija)“ formulės juostos kairėje.
2. Arba perjunkite į skirtuką "Formulės" ir spustelėkite panašų mygtuką, esantį kairiajame programos juostelės kampe.

Nepriklausomai nuo pasirinktos parinkties, atsidarys įterpimo funkcijos langas, kuriame turėsite pasirinkti kategoriją „Finansinis“, nuspręskite dėl norimo operatoriaus (pvz., PAJAMOS), tada paspauskite mygtuką OK.

Ekrane pasirodys langas su funkcijos, kurią turite užpildyti, argumentais, tada spustelėkite mygtuką Gerai, kad įtrauktumėte ją į pasirinktą langelį ir gautumėte rezultatą.

Duomenis galite nurodyti rankiniu būdu naudodami klaviatūros klavišus (konkrečias reikšmes arba langelių nuorodas), arba įterpdami lauką priešais norimą argumentą, kairiuoju pelės mygtuku pasirinkite atitinkamus elementus pačioje lentelėje (ląsteles, langelių diapazoną) ( jei leidžiama).

Atkreipkite dėmesį, kad kai kurie argumentai gali būti nerodomi ir, norėdami juos pasiekti, turite slinkti žemyn (naudodami vertikalius slankiklius dešinėje).

Alternatyvus metodas

Būdamas skirtuke "Formulės" galite paspausti mygtuką „Finansinis“ grupėje „Funkcijų biblioteka“. Atsidarys galimų parinkčių sąrašas, tarp kurių tiesiog spustelėkite tą, kurios jums reikia.

Po to iškart atsidarys langas su funkcijų argumentais, kuriuos reikia užpildyti.

Populiarios finansinės funkcijos

Dabar, kai išsiaiškinome, kaip funkcija įterpiama į Excel skaičiuoklės langelį, pereikime prie finansinių operatorių sąrašo (pateikiamo abėcėlės tvarka).

BS

Šis operatorius naudojamas būsimai investicijos vertei apskaičiuoti pagal periodinius vienodus mokėjimus (pastovią) ir palūkanų normą (pastovią).

Reikalingi argumentai (parametrai), kuriuos reikia užpildyti:

• Lažintis – laikotarpio palūkanų norma;
• Kper – bendras mokėjimo laikotarpių skaičius;
• Plt – pastovus mokėjimas už kiekvieną laikotarpį.

Neprivalomi argumentai:

• Ps yra dabartinė (dabartinė) vertė. Jei paliksite tuščią, reikšmė lygi "0";
• Tipas – čia rašoma:
  • 0 – mokėjimas laikotarpio pabaigoje;
  • 1 – apmokėjimas laikotarpio pradžioje
  • jei laukas paliekamas tuščias, pagal numatytuosius nustatymus jis bus lygus nuliui.

Taip pat galima rankiniu būdu įvesti funkcijos formulę iš karto į pasirinktą langelį, apeinant funkcijų ir argumentų įterpimo langus.

Funkcijos sintaksė:

=БС(ставка;кпер;плт;[пс];[тип])

Rezultatas langelyje ir išraiška formulės juostoje:

VSD

Funkcija leidžia apskaičiuoti pinigų srautų, išreikštų skaičiais, vidinę grąžos normą.

Reikalingas argumentas tik vienas - „Vertybės“, kuriame reikia nurodyti langelių diapazono masyvą arba koordinates su skaitinėmis reikšmėmis (bent vienas neigiamas ir vienas teigiamas skaičius), pagal kurį bus atliktas skaičiavimas.

Neprivalomas argumentas - "Prielaida". Čia nurodoma laukiama vertė, artima rezultatui VSD. Jei šis laukas paliekamas tuščias, numatytoji reikšmė bus 10 % (arba 0,1).

Funkcijos sintaksė:

=ВСД(значения;[предположение])

Rezultatas langelyje ir išraiška formulės juostoje:

PAJAMOS

Naudodamiesi šiuo operatoriumi galite apskaičiuoti vertybinių popierių, už kuriuos mokamos periodinės palūkanos, pajamingumą.

Būtini argumentai:

• data_acc – sutarties/atsiskaitymo už vertybinius popierius (toliau – vertybiniai popieriai) data;
• Įsigaliojimo_data – vertybinių popierių įsigaliojimo/išpirkimo data;
• Lažintis – vertybinių popierių metinė atkarpos norma;
• Kaina – vertybinių popierių kaina 100 rublių nominalios vertės;
• Grąžinimas – vertybinių popierių išpirkimo sumos arba išpirkimo vertė. už 100 rublių nominalią vertę;
• Dažnis – mokėjimų skaičius per metus.

argumentas "Pagrindas" is neprivalomas, nurodoma, kaip apskaičiuojama diena:

• 0 arba tuščias – amerikietiškas (NASD) 30/360;
• 1 – faktinis/faktinis;
• 2 – faktinis/360;
• 3 – faktinis/365;
• 4 – Europos 30/360.

Funkcijos sintaksė:

=ДОХОД(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;цена;погашение;частота;[базис])

Rezultatas langelyje ir išraiška formulės juostoje:

MVSD

Operatorius naudojamas apskaičiuojant vidinę grąžos normą daugeliui periodinių pinigų srautų, remiantis investicijų pritraukimo sąnaudomis, taip pat reinvestuotų pinigų procentine dalimi.

Funkcija turi tik reikalingi argumentai, kurie apima:

• Vertybės – nurodomi neigiami (mokėjimai) ir teigiami skaičiai (kvitai), pateikiami kaip masyvas arba langelių nuorodos. Atitinkamai čia turi būti nurodyta bent viena teigiama ir viena neigiama skaitinė reikšmė;
• Rate_finance – palūkanų norma, mokama už apyvartoje esančias lėšas;
• Įvertinkite _reinvestuoti – palūkanų norma už reinvestavimą į trumpalaikį turtą.

Funkcijos sintaksė:

=МВСД(значения;ставка_финанс;ставка_реинвест)

Rezultatas langelyje ir išraiška formulės juostoje:

INORMA

Operatorius leidžia apskaičiuoti palūkanų normą už visiškai investuotus vertybinius popierius.

Funkcijos argumentai:

• data_acc – atsiskaitymo už vertybinius popierius data;
• Įsigaliojimo_data – vertybinių popierių išpirkimo data;
• Investicija – į vertybinius popierius investuota suma;
• Grąžinimas – suma, kurią reikia gauti išpirkus vertybinius popierius;
• argumentas "Pagrindas" kalbant apie funkciją PAJAMOS yra neprivaloma.

Funkcijos sintaksė:

=ИНОРМА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;погашение;[базис])

Rezultatas langelyje ir išraiška formulės juostoje:

Plt

Ši funkcija apskaičiuoja periodinės paskolos įmokos sumą pagal mokėjimų pastovumą ir palūkanų normą.

Būtini argumentai:

• Lažintis – palūkanų norma už paskolos laikotarpį;
• Kper – bendras mokėjimo laikotarpių skaičius;
• Ps yra dabartinė (dabartinė) vertė.

Neprivalomi argumentai:

• Bs – ateities vertė (likutis po paskutinio mokėjimo). Jei laukas paliekamas tuščias, jis bus numatytasis "0".
• Tipas – čia nurodote, kaip bus atliktas mokėjimas:
  • "0" arba nenurodyta – laikotarpio pabaigoje;
  • "1" – laikotarpio pradžioje.

Funkcijos sintaksė:

=ПЛТ(ставка;кпер;пс;[бс];[тип])

Rezultatas langelyje ir išraiška formulės juostoje:

GAUTI

Jis naudojamas norint rasti sumą, kuri bus gauta iki investuotų vertybinių popierių termino.

Funkcijos argumentai:

• data_acc – atsiskaitymo už vertybinius popierius data;
• Įsigaliojimo_data – vertybinių popierių išpirkimo data;
• Investicija – į vertybinius popierius investuota suma;
• Nuolaida – vertybinių popierių diskonto norma;
• "Pagrindas" – neprivalomas argumentas (žr. funkciją PAJAMOS).

Funkcijos sintaksė:

=ПОЛУЧЕНО(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;дисконт;[базис])

Rezultatas langelyje ir išraiška formulės juostoje:

PS

Operatorius naudojamas dabartinei (ty iki šiol) investicijos vertei, atitinkančiai būsimų mokėjimų seriją, rasti.

Būtini argumentai:

• Lažintis – laikotarpio palūkanų norma;
• Kper – bendras mokėjimo laikotarpių skaičius;
• Plt – pastovus mokėjimas už kiekvieną laikotarpį.

Neprivalomi argumentai – tokia pati kaip ir funkcijai "PLT":

• Bs – ateities vertė;
• Tipas.

Funkcijos sintaksė:

=ПС(ставка;кпер;плт;[бс];[тип])

Rezultatas langelyje ir išraiška formulės juostoje:

ĮVERTINIMAS

Operatorius padės rasti anuiteto (finansinės nuomos) palūkanų normą 1 laikotarpiui.

Būtini argumentai:

• Kper – bendras mokėjimo laikotarpių skaičius;
• Plt – pastovus mokėjimas už kiekvieną laikotarpį;
• Ps yra dabartinė vertė.

Neprivalomi argumentai:

• Bs – ateities vertė (žr. funkciją Plt);
• Tipas (žr. funkciją Plt);
• Prielaida – numatoma statymo vertė. Jei nenurodyta, bus naudojama numatytoji 10 % (arba 0,1) reikšmė.

Funkcijos sintaksė:

=СТАВКА(кпер;;плт;пс;[бс];[тип];[предположение])

Rezultatas langelyje ir išraiška formulės juostoje:

KAINA

Operatorius leidžia rasti 100 rublių nominalios vertybinių popierių vertės kainą, už kurią mokamos periodinės palūkanos.

Būtini argumentai:

• data_acc – atsiskaitymo už vertybinius popierius data;
• Įsigaliojimo_data – vertybinių popierių išpirkimo data;
• Lažintis – vertybinių popierių metinė atkarpos norma;
• Pajamos – metinės pajamos už vertybinius popierius;
• Grąžinimas – vertybinių popierių išpirkimo vertė. už 100 rublių nominalią vertę;
• Dažnis – mokėjimų skaičius per metus.

argumentas "Pagrindas" kaip operatoriui PAJAMOS is neprivalomas.

Funkcijos sintaksė:

=ЦЕНА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;доход;погашение;частота;[базис])

Rezultatas langelyje ir išraiška formulės juostoje:

ChPS

Naudodami šią funkciją galite nustatyti grynąją dabartinę investicijos vertę pagal diskonto normą, taip pat būsimų įplaukų ir mokėjimų sumą.

Funkcijos argumentai:

• Lažintis – diskonto norma 1 laikotarpiui;
• Reikšmė1 – čia nurodomi išmokėjimai (neigiamos reikšmės) ir įplaukos (teigiamos vertės) kiekvieno laikotarpio pabaigoje. Lauke gali būti iki 254 reikšmių.
• Jei argumentų riba „1 vertė“ išnaudoję, galite pereiti prie toliau pateikto − „2 vertė“, „3 vertė“ ir taip toliau

Funkcijos sintaksė:

=ЧПС(ставка;значение1;[значение2];...)

Rezultatas langelyje ir išraiška formulės juostoje:

Išvada

Kategorija „Finansinis“ „Excel“ turi daugiau nei 50 skirtingų funkcijų, tačiau daugelis jų yra specifinės ir siaurai orientuotos, todėl jos naudojamos retai. Mes išnagrinėjome 11 populiariausių, mūsų nuomone.