Kaip tapti rizikos investuotoju: penki žingsniai pradedantiesiems

turinys

Rizikos investicijas daugiausia vykdo fondai arba iškilūs verslo angelai. Tačiau ar gali žmogus be patirties pradėti investuoti į besivystančias įmones ir gauti dideles pajamas?

Apie ekspertą: Viktoras Orlovskis, Fort Ross Ventures įkūrėjas ir vadovaujantis partneris.

Kas yra rizikos investicijos

Veiksmažodis venture išvertus iš anglų kalbos reiškia „rizikuoti arba ką nors nuspręsti“.

Rizikos kapitalistas yra investuotojas, kuris remia jaunus projektus – startuolius – ankstyvosiose stadijose. Paprastai kalbame apie didelės rizikos sandorius, kuriuose galite arba dešimtis kartų padidinti investuojamą sumą, arba viską prarasti iki cento. Dauguma sėkmingų verslininkų laiko šį finansavimo būdą dėl didelio pelningumo, jei projektas bus sėkmingas.

Pagrindinis dalykas, kurį turėtumėte žinoti apie rizikos investicijas, yra tai, kad dauguma naujų įmonių žlunga, 90 iš 100 naujai sukurtų startuolių neišgyvens. Taip, tai rizikinga. Tačiau investuodami kaip rizikos investuotojas ankstyvame etape, pasitraukdami galite gauti labai didelių pajamų iš vienos įmonės, kuri daugiau nei padengs jūsų nuostolius.

Kas gali tapti rizikos investuotoju

Pirmiausia turite išsiaiškinti, kodėl norite investuoti. Jei investuojate norėdami užsidirbti pinigų, turite suprasti, kad rizika čia yra labai didelė. Jei investuojate savo malonumui, tai jau kita istorija. Mano patarimas:

  • pažiūrėkite į savo likvidų kapitalą (pinigus ir kitą turtą), atimkite iš jo, ką išleidžiate pragyvenimui, ir 15% likusios sumos investuokite į rizikos kapitalo investicijas;
  • Jūsų numatoma grąža turėtų būti ne mažesnė kaip 15% per metus, nes maždaug tiek pat (maksimaliai) galite uždirbti iš mažiau rizikingų priemonių organizuotoje biržoje;
  • nelyginkite šios grąžos su savo vadovaujamu verslu – rizikos kapitalo projektams jūsų svertinės rizikos grąža bet kuriuo atveju yra maksimali;
  • turite suprasti, kad rizikos kapitalas nėra likvidus turtas. Pasiruoškite laukti ilgai. Dar geriau – pasiruoškite aktyviai padėti įmonei augti ir spręsti problemas, kurių, patikėkite, bus daug;
  • būkite pasirengę sugauti momentą, kai turėsite pasakyti sau „stop“ ir leisti startuoliui mirti, kad ir kaip sunku būtų.

Penki žingsniai kuriant tinkamą investavimo strategiją

Geras rizikos investuotojas pirmasis gauna prieigą prie bet kurio startuolio, kuris bando pritraukti pinigų, ir žino, kaip iš jų išsirinkti geriausią.

1. Išsikelkite tikslą tapti geru investuotoju

Geras investuotojas yra tas, į kurį startuoliai ateina pirmiausia, prieš parodydami savo pristatymą kitiems. Geru investuotoju pasitiki startuoliai ir kiti investuotojai, jei kalbame apie fondą. Norėdami tapti geru investuotoju, turite sukurti savo prekės ženklą (asmeninį ar fondinį), taip pat giliai suprasti temą (tai yra, kur investuojate).

Turėtumėte matyti visus, kurie ieško investicijų tame vystymosi etape, toje geografijoje ir toje srityje, kurioje norite dalyvauti. Pavyzdžiui, jei ketinate investuoti į ankstyvos stadijos startuolius su Rusijos įkūrėjais AI, o rinkoje yra 500 tokių startuolių, jūsų užduotis yra gauti prieigą prie visų šių 500 įmonių. Norėdami tai padaryti, turėtumėte užsiimti tinklų kūrimu – užmegzti pasitikėjimu grįstus santykius startuolių bendruomenėje ir kuo plačiau skleisti informaciją apie save kaip investuotoją.

Pamatę startuolį, užduokite sau klausimą – ar esate pirmas, pas kurį jis atėjo, ar ne? Jei taip, puiku, tai leis jums pasirinkti geresnius projektus investicijoms.

Taip dirba rizikos fondai ir privatūs investuotojai – iš pradžių kuria savo prekės ženklą, o paskui šis prekės ženklas dirba jiems. Žinoma, jei turite dešimt pasitraukimų (išėjimas, įmonės atvedimas į biržą. tendencijos), ir visi jie yra kaip „Facebook“, jums nusidrieks eilė. Sukurti prekės ženklą be gerų išėjimų yra didelė problema. Nors jų ir neturėjote, bet kiekvienas, kurį investavote, turėtų pasakyti, kad esate geriausias investuotojas, nes investuojate ne tik pinigais, bet ir patarimais, ryšiais ir pan. Geras investuotojas yra nuolatinis darbas dėl savo idealios reputacijos. Norėdami sukurti gerą prekės ženklą, turite būti naudingi bendruomenei. Jei padėjote įmonėms, į kurias investavote, ir net toms, į kurias neinvestavote, vis tiek turėsite gerą ryšių bazę ir būsite gerai įvertinti. Geriausi ateis pas jus už pinigus, tikėdamiesi, kad galėsite jiems padėti taip, kaip padėjote kitiems.

2. Išmokite suprasti žmones

Kai kalbatės su pradedančiuoju (ypač jei jų verslas yra ankstyvoje stadijoje), sekite jį kaip asmenį. Ką ir kaip daro, ką sako, kaip išreiškia savo idėjas. Teiraukitės, skambinkite jo mokytojams ir draugams, supraskite, kaip jis įveikia sunkumus. Bet koks startas pereina „mirties zoną“ – net dar negimusi „Google“ buvo per žingsnį nuo nesėkmės. Stipri, drąsi, stiprios valios komanda, pasirengusi kovoti, nepasimesti, pakilti po pralaimėjimų, rinkti ir išlaikyti talentus, tikrai laimės.

3. Išmokite suprasti tendencijas

Jei pasikalbėsite su bet kuriuo Silicio slėnio startuoliu ar investuotoju, jie pasakys, kad jiems tikrai ką tik pasisekė. Ką reiškia pasisekė? Tai ne tik sutapimas, sėkmė yra tendencija. Įsivaizduokite save kaip banglentininką. Pagauni bangą: kuo ji didesnė, tuo daugiau uždarbio, bet tuo sunkiau ant jos išsilaikyti. Tendencija yra ilga banga. Pavyzdžiui, COVID-19 tendencijos yra nuotolinis darbas, pristatymas, švietimas internetu, elektroninė prekyba ir kt. Kai kuriems žmonėms tiesiog pasisekė, kad jie jau buvo šioje bangoje, kiti greitai prie jos prisijungė.

Svarbu laiku pagauti tendenciją, o tam reikia suprasti, kaip atrodys ateitis. Daugelis kompanijų jį užklupo toje stadijoje, kai jis dar nebuvo tikrai rimtas. Pavyzdžiui, devintajame dešimtmetyje investuotojai išleido milijardus algoritmams, panašiems į dabartinį AI. Bet nieko neatsitiko. Pirma, paaiškėjo, kad tuo metu dar buvo per mažai duomenų skaitmenine forma. Antra, nepakako programinės įrangos resursų – niekas neįsivaizdavo, kiek laiko ir skaičiavimo galios prireiktų apdoroti tokius informacijos masyvus. Kai 1980 m. buvo paskelbtas IBM Watson (pirmasis pasaulyje AI algoritmas. tendencijos), ši istorija įsibėgėjo, nes atsirado tinkamos sąlygos. Ši tendencija buvo jau ne žmonių galvose, o realiame gyvenime.

Kitas geras pavyzdys yra NVIDIA. Dešimtajame dešimtmetyje grupė inžinierių teigė, kad šiuolaikiniams kompiuteriams ir grafinėms sąsajoms reikės labai skirtingo apdorojimo greičio ir kokybės. Ir jie nesuklydo, kai sukūrė grafikos apdorojimo bloką (GPU). Žinoma, jie net negalėjo įsivaizduoti, kad jų procesoriai apdoros ir mokys mašininio mokymosi algoritmus, gamins bitkoinus ir kad pagal juos kas nors bandys sukurti analitines ir net operacines duomenų bazes. Tačiau užteko ir vienos teisingai atspėjusios srities.

Todėl jūsų užduotis – pagauti bangą reikiamu laiku ir tinkamoje vietoje.

4. Išmokite rasti naujų investuotojų

Yra pokštas: pagrindinė investuotojo užduotis – surasti kitą investuotoją. Įmonė auga, ir jei turite tik 100 USD, turite rasti ką nors, kas į ją investuotų 1 mln. Tai didelė ir svarbi užduotis ne tik startuoliui, bet ir investuotojui. Ir nebijokite investuoti.

5. Neinvestuokite blogų pinigų po gerų pinigų

Ankstyvosios stadijos startuolis parduoda tau ateitį – įmonė dar nieko neturi, o ateitį lengva nubrėžti ir nesunku išbandyti su potencialiais investuotojais. Nepirkti? Tada perbraižysime ateitį, kol rasime žmogų, kuris tiki šia ateitimi tiek, kad investuos savo pinigus. Tarkime, kad esate investuotojas. Kitas jūsų, kaip investuotojo, darbas yra padėti startuoliui pasiekti tą ateitį. Tačiau kiek laiko reikia palaikyti startuolį? Tarkime, po šešių mėnesių pinigai baigėsi. Per šį laiką reikėtų labai gerai pažinti įmonę ir įvertinti komandą. Ar šie vaikinai gali pasiekti tokią ateitį, kokią jums numatė?

Patarimas paprastas – atidėkite viską, ką darėte, ir pamirškite, kiek pinigų investavote. Pažvelkite į šį projektą taip, lyg į jį investuotumėte pirmą kartą. Aprašykite visus privalumus ir trūkumus, palyginkite juos su įrašais, kuriuos padarėte prieš pirmą investiciją. Ir tik jei turite noro investuoti į šią komandą kaip pirmą kartą, dėkite pinigų. Kitu atveju neinvestuokite naujų – tai blogi pinigai po gero.

Kaip pasirinkti investicinius projektus

Stenkitės investuoti su patyrusiais žmonėmis – tais, kurie jau supranta temą. Bendrauti su komandomis. Apsvarstykite kuo daugiau projektų, nesigilindami į pirmą pasitaikiusį. Nepasitikėkite FOMO (baimė praleisti, „baimė praleisti ką nors svarbaus“.) tendencijos) – startuoliai savo pristatymuose puikiai kursto šią baimę. Kartu jie tavęs neapgauna, o kuria ateitį, kuria norisi tikėti, ir daro tai profesionaliai. Taigi jie sukuria jumyse baimę, kad ko nors praleisite. Bet jūs turėtumėte to atsikratyti.


Taip pat užsiprenumeruokite „Trends Telegram“ kanalą ir gaukite naujausias tendencijas bei prognozes apie technologijų, ekonomikos, švietimo ir inovacijų ateitį.

Palikti atsakymą